PayConnect เป็นเว็บไซต์สำหรับการ onboarding องค์กรแบบครบวงจรที่ออกแบบมาเพื่อช่วยลดความซับซ้อนของกระบวนการยืนยันตัวตนของธุรกิจ (Know Your Business - KYB) แพลตฟอร์มนี้จะแนะนำขั้นตอนต่าง ๆ ตั้งแต่การรวบรวม อัปโหลด และส่งเอกสารสำหรับการตรวจสอบ KYB ด้วยระบบจัดการเอกสาร การติดตามสถานะการยื่นเอกสาร และคำแนะนำที่ชัดเจนเกี่ยวกับข้อกำหนด PayConnect จะช่วยให้ธุรกิจของคุณสามารถเชื่อมต่อและสร้างความสัมพันธ์กับสถาบันการเงินหรือผู้ให้บริการที่เกี่ยวข้องได้อย่างมีประสิทธิภาพ พร้อมทั้งยังปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลได้อย่างถูกต้องและปลอดภัย
เอกสารที่ใช้ในการตรวจสอบ KYB ได้แก่
เวลาในการตรวจสอบขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของโครงสร้างธุรกิจและความเร็วและความครบถ้วนในการส่งในการส่งเอกสารธุรกิจขนาดเล็กที่มีโครงสร้างไม่ซับซ้อนอาจใช้เวลา 1–2 วันทำการ ธุรกิจขนาดใหญ่ที่มีโครงสร้างซับซ้อน หรือมีการถือหุ้นระหว่างประเทศ อาจใช้เวลา 1–2 สัปดาห์หรือมากกว่า
นอกจากนั้นแล้ว การจัดเตรียมเอกสารที่ถูกต้องและครบถ้วนตั้งแต่ต้นจะช่วยลดระยะเวลาในการดำเนินการด้วยเช่นกัน
โดยทั่วไป จะต้องมีการตรวจสอบข้อมูลของบุคคลดังกล่าวต่อไปนี้:
Beneficial Owner (เจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง) คือบุคคลธรรมดาที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมธุรกิจ 25% ขึ้นไป ไม่ว่าจะทางตรงหรือทางอ้อม
การระบุตัว Beneficial Owner เป็นส่วนสำคัญของการตรวจสอบ KYB เพื่อสร้างความโปร่งใสว่าใครคือเจ้าของธุรกิจตัวจริง และเพื่อป้องกันการใช้บริษัทบังหน้าในการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย รวมถึงการปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน (AML)
ข้อมูล KYB ควรได้รับการอัปเดตในกรณีต่อไปนี้:
หากการตรวจสอบ KYB ของคุณถูกปฏิเสธ คุณจะได้รับคำชี้แจงถึงสาเหตุ ซึ่งอาจรวมถึงสาเหตุต่าง ๆ ดังนี้
คุณจำเป็นต้องแก้ไขปัญหาตามคำแนะนำหรือส่งเอกสารเพิ่มเติม หากยังมีปัญหา อาจต้องติดต่อผู้ให้บริการออนบอร์ด เพื่อขอความช่วยเหลือเพิ่มเติม
ปลอดภัยแน่นอน ทางเรามีมาตรการรักษาความปลอดภัยและความลับของข้อมูลที่เข้มงวด เพื่อปกป้องข้อมูลของคุณจากการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาตตามมาตรฐานสากลและตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล